Configurar a forma de pagamento da conta do cliente para sites de comércio eletrônico B2B

Este artigo descreve como configurar a forma de pagamento da conta de cliente no Microsoft Dynamics 365 Commerce. Ele também mostra como os limites de crédito afetam a captura de pagamento por conta nos sites de comércio eletrônico entre empresas (B2B).

Os varejistas podem aceitar vários tipos de pagamento em troca de produtos e serviços vendidos em um canal de comércio eletrônico. Você deve configurar cada tipo de pagamento que um varejista aceita em Dynamics 365 Commerce ao configurar o sistema. Os sites de comércio eletrônico B2B devem dar suporte à forma de pagamento da conta do cliente (ou "por conta"). 

Prerequisites

  1. Adicione o método de pagamento da conta do cliente no Commerce headquarters.

  2. Associe o método de pagamento da conta do cliente ao canal de comércio eletrônico.

  3. Verifique se a propriedade Permitir por conta está habilitada para o cliente em Varejo e Comércio>Clientes>Todos os clientes>Padrões de pagamentos no Commerce headquarters.

    Note

    Se todos os clientes tiverem permissão para usar a forma de pagamento na conta, defina a propriedade Permitir na conta como Sim para o cliente padrão do canal associado ao site B2B.

Habilitar o método de pagamento da conta do cliente no assistente para criação de sites do Commerce

Para habilitar o método de pagamento da conta do cliente no construtor de sites de comércio, siga estas etapas:

  1. Vá para Configurações do site>Extensões.
  2. Defina a propriedade Habilitar pagamentos de conta do cliente como Habilitado para clientes B2B.
  3. Selecione Salvar e publicar.

Note

As novas configurações de sites terão efeito somente após a atualização do arquivo app.settings.json. Para obter mais informações, consulte SDK e atualizações da biblioteca de módulos.

Habilitar o método de pagamento da conta do cliente na página de finalização de compra para o site de comércio eletrônico B2B

Para habilitar a forma de pagamento da conta do cliente na página de check-out do site de comércio eletrônico B2B, siga estas etapas:

  1. No assistente para criação de sites do Commerce, encontre e edite a página de finalização de compra ou o fragmento que contenha o módulo de finalização de compra para o site de comércio eletrônico B2B.
  2. No slot de Contêiner da seção de finalização de compra, selecione Adicionar Módulo e, depois, adicione um módulo Pagamento de conta do cliente.
  3. Para posicionar o módulo Pagamento da conta do cliente, selecione a elipse (...) e, depois, selecione Mover para cima ou Mover para baixo, conforme necessário.
  4. Selecione Salvar, Concluir edição para fazer check-in da página e depois selecione Publicar para publicá-lo.

Confirme se a forma de pagamento da conta do cliente está habilitada e publicada

Para confirmar se a forma de pagamento da conta do cliente está habilitada, siga estas etapas:

  1. Entre no site de comércio eletrônico.
  2. Adicione um produto ao carrinho.
  3. Acesse a página de finalização de compra. Você deve ver o novo método de pagamento da Conta do Cliente.

Trabalhar com limites de crédito

Quando você habilita os recursos para pagamentos de conta de cliente no site B2B, as organizações geralmente querem mostrar informações sobre limites de crédito e saldos de limite de crédito durante o processo de captura de pedidos. Defina o limite de crédito de um cliente configurando a propriedade Limite de crédito na guia rápida Crédito e cobranças do registro de cliente no Commerce headquarters. No entanto, em cenários B2B, uma ordem de um cliente geralmente deve ser faturada para a conta da organização à qual o cliente pertence. Portanto, defina a propriedade Conta de faturamento na guia rápida Fatura e entrega do registro do cliente para a ID da conta de cliente da organização. Quando o cliente faz um pedido no site B2B, o pedido é faturado para a organização. O site B2B também usa o limite de crédito da organização em vez do limite de crédito definido no registro do cliente.

O cálculo do limite de crédito e o saldo exibido no site B2B dependem da configuração da propriedade Tipo de limite de crédito no Commerce headquarters na Guia Rápida Limites de crédito, em Crédito e cobranças>Configuração>Parâmetros de crédito e cobrança>Crédito. A propriedade Tipo de limite de crédito aceita os valores Nenhum, Saldo, Saldo + guia de remessa ou recebimento de produto e Saldo + Todos. Para obter mais informações sobre esses valores, consulte Valores de tipo de limite de crédito.

Note

Defina a propriedade Tipo de limite de crédito como Saldo + guia de remessa ou guia de produto, para que os pedidos de venda em aberto não contribuam para o cálculo do saldo. Em seguida, se os clientes fizerem ordens futuras, não precisarão se preocupar se essas ordens afetarão o saldo atual.

Outra propriedade que afeta a ordem por conta é a propriedade Limite de crédito obrigatório, que está localizada na guia rápida Crédito e cobranças do registro do cliente. Ao definir essa propriedade como Sim para clientes específicos, você pode forçar o sistema a verificar seu limite de crédito, mesmo que a propriedade de tipo de limite de crédito esteja definida como Nenhum para especificar que o limite de crédito não deve ser verificado para nenhum cliente.

A partir Dynamics 365 Commerce versão 10.0.48, você pode configurar pedidos de clientes para seguir o fluxo completo de gerenciamento de crédito. Quando você ativa esse recurso, o sistema avalia os pedidos com base nas regras de bloqueio da gestão de crédito e pode colocar pedidos em retenção de crédito para dar visibilidade e controle à sua equipe financeira antes que o atendimento do pedido prossiga.

Para habilitar esse comportamento, defina as seguintes configurações:

  • Habilite o recurso Aproveitar a configuração do gerenciamento de crédito para pedidos do Commerce no espaço de trabalho Gerenciamento de Recursos.
  • Habilite a opção Gerenciamento de crédito em Parâmetros de contas a receber>Gerenciamento de crédito.

Note

Se você não habilitar nenhuma dessas configurações, os pedidos de comércio usarão o comportamento padrão em que o sistema bloqueia diretamente o pedido ou a transação quando o limite de crédito de um cliente é excedido, em vez de roteá-lo pelo fluxo de retenção de crédito.

Você pode controlar se o sistema verifica o limite de crédito no momento da captura do pedido. Para permitir que os compradores B2B no site de comércio eletrônico faça pedidos mesmo após o limite de crédito ser excedido, habilite uma nova configuração chamada Ignorar verificação de crédito durante a captura de pedidos no perfil Funcionalidade para lojas online. Depois que o pedido é feito, os pedidos de comércio eletrônico passam pelo fluxo de gerenciamento de crédito. Dependendo das regras de bloqueio configuradas, os pedidos podem ser colocados em espera de crédito para revisão.

Note

Para que a regra de bloqueio Limite de crédito usado entre em vigor, você também deve habilitar Verificar limite de crédito na ordem de venda em Parâmetros de crédito e cobranças. Essa configuração se aplica a todos os pontos de verificação de gerenciamento de crédito, incluindo confirmação de pedido, geração de lista de seleção e faturamento. Outras regras de bloqueio não exigem essa configuração.

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