Configurar o método de pagamento da conta do cliente para sites de comércio eletrónico B2B

Este artigo descreve como configurar o método de pagamento da conta do cliente no Microsoft Dynamics 365 Commerce. Também descreve como os limites de crédito afetam a captura de pagamentos por conta em sites de comércio eletrónico business-to-business (B2B).

Os retalhistas podem aceitar vários tipos de pagamento em troca dos produtos e serviços que vendem num canal de comércio eletrónico. Deve configurar cada tipo de pagamento que um retalhista aceita no Dynamics 365 Commerce quando configura o sistema. Os sites de comércio eletrónico B2B devem aceitar o método de pagamento por conta de cliente (ou "por conta"). 

Pré-requisitos

  1. Adicione o método de pagamento da conta do cliente no Commerce headquarters.

  2. Associe o método de pagamento da conta do cliente ao canal de comércio eletrónico.

  3. Certifique-se de que a propriedade Permitir por conta está ativada para o cliente em Retalho e Comércio>Clientes>Todos os clientes>Predefinições de pagamento no Commerce headquarters.

    Note

    Se todos os clientes puderem poder usar o método de pagamento na conta, defina a propriedade Permitir na conta como Sim para o cliente padrão do canal associado ao site B2B.

Ativar o método de pagamento da conta do cliente no construtor de sites do Commerce

Para ativar o método de pagamento da conta do cliente no construtor de sites Commerce, siga estes passos:

  1. Aceda a Definições do site>Extensões.
  2. Defina a propriedade Ativar de pagamentos da conta do cliente como Ativada para clientes B2B.
  3. Selecione Guardar e Publicar.

Note

As novas definições do site entram em vigor apenas após a atualização do ficheiro app.settings.json. Para mais informações, consulte Atualizações de SDK e Biblioteca de módulos.

Ativar o método de pagamento da conta do cliente na página de finalização da compra do site de comércio eletrónico B2B

Para ativar o método de pagamento da conta do cliente na página de checkout do site de comércio eletrónico B2B, siga estes passos:

  1. No construtor de sites do Commerce, localize e edite a página de finalização da compra ou o fragmento que contém o módulo de finalização da compra para o site de comércio eletrónico B2B.
  2. No intervalo Contentor de secção de finalização de compra , selecione Adicionar Módulo e, em seguida, adicione o módulo Pagamento de conta de cliente.
  3. Posicione o módulo Pagamento de conta do cliente selecionando as reticências (...) e, em seguida, selecione Mover para cima ou Mover para baixo, conforme necessário.
  4. Selecione Guardar, selecione Terminar edição para dar entrada da página e, em seguida, selecione Publicar para a publicar.

Confirme que o método de pagamento da conta do cliente está ativado e publicado

Para confirmar que o método de pagamento da conta do cliente está ativado, siga estes passos:

  1. Iniciar sessão no site de comércio eletrónico.
  2. Adicionar um produto ao carrinho.
  3. Ir para a página de finalização da compra. Deve ver o novo método de pagamento Conta de Cliente.

Trabalhar com limites de crédito

Quando ativa as capacidades para pagamentos de contas de clientes no site B2B, as organizações normalmente querem mostrar informações sobre limites de crédito e saldos de limites de crédito durante o processo de captura de encomendas. Defina o limite de crédito para um cliente definindo a propriedade Limite de crédito no Separador Rápido Créditos e cobranças do registo do cliente no Commerce headquarters. No entanto, em cenários B2B, uma encomenda que um cliente faz geralmente deve ser faturada na conta da organização à qual o cliente pertence. Assim, defina a propriedade conta de faturação no FastTab Faturação e entrega do registo de cliente com o ID da conta de cliente da organização. Quando o cliente faz uma encomenda no site B2B, a encomenda é faturada à organização. O site B2B também utiliza o limite de crédito da organização em vez do limite definido no registo do cliente.

O cálculo do limite de crédito e o saldo apresentados no site B2B dependem da definição da propriedade Tipo de limite de crédito no Commerce headquarters, no Separador Rápido Limites de crédito, em Crédito e cobranças>Configuração>Parâmetros de crédito e cobranças>Crédito. A propriedade do tipo Limite de Crédito suporta os valores Nenhum, Saldo, Saldo + talão de embalagem ou recibo do produto, e Saldo + Todos. Para mais informações sobre estes valores, consulte Valores de tipo de limite de crédito.

Note

Defina a propriedade de tipo limite de crédito para Saldo + talão de embalagem ou comprovante de produto, para que as ordens de venda abertas não contribuam para o cálculo do saldo. Então, se os seus clientes fizerem encomendas futuras, não precisa de se preocupar com o facto de esses pedidos afetarem o seu saldo atual.

Outra propriedade que afeta os pedidos por conta é a propriedade Limite de crédito obrigatório, localizada no Separador Rápido Créditos e cobranças do registo do cliente. Ao definir esta propriedade como Sim para clientes específicos, pode forçar o sistema a verificar o limite de crédito deles, mesmo que a propriedade do tipo Limite de Crédito esteja definida como Nenhum para especificar que o limite de crédito não deve ser verificado para nenhum cliente.

A partir da versão 10.0.48 do Dynamics 365 Commerce, pode configurar as encomendas dos clientes para seguirem o fluxo completo de gestão de crédito. Quando ativa esta funcionalidade, o sistema avalia as encomendas contra as regras de bloqueio de gestão de crédito e pode colocar encomendas em retenção de crédito para garantir visibilidade e controlo da sua equipa financeira antes do cumprimento do processo.

Para ativar este comportamento, configure as seguintes definições:

  • Ative a funcionalidade Tirar partido da configuração de gestão de crédito para encomendas de Comércio na área de trabalho Gestão de funcionalidades.
  • Ative a opção Gestão de crédito em Parâmetros de contas a receber>Gestão de crédito.

Note

Se não ativares nenhuma destas definições, as encomendas do Commerce usam o comportamento padrão em que o sistema bloqueia diretamente a ordem ou transação quando o limite de crédito do cliente é ultrapassado, em vez de a encaminhar pelo fluxo de retenção de crédito.

Pode controlar se o sistema verifica o limite de crédito no momento da captura da encomenda. Para permitir que compradores B2B em sites de comércio eletrónico efetuem encomendas mesmo após o limite de crédito ser ultrapassado, ative uma nova configuração chamada Saltar verificação de crédito durante a captura de encomendas no perfil de Funcionalidade para lojas online. Após a encomenda ser efetuada, as encomendas de comércio eletrónico passam pelo fluxo de gestão de crédito. Dependendo das regras de bloqueio configuradas, as ordens podem ser colocadas em retenção de crédito para revisão.

Note

Para que a regra de bloqueio Limite de crédito utilizado entre em vigor, deve também ativar a opção Verificar o limite de crédito na encomenda de venda nos parâmetros de Crédito e cobranças. Esta configuração aplica-se a todos os pontos de controlo da gestão de crédito, incluindo confirmação de encomenda, geração da lista de preparação e faturação. Outras regras de bloqueio não exigem esta definição.

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